RISCOS EMPRESARIAIS

Os Riscos Empresariais podem ser divididos em quatro grupos:

1 – Risco de Mercado

Está diretamente relacionado ao comportamento dos preços dos ativos diante das condições de flutuação do mercado. Sua compreensão se fundamenta na correta identificação e quantificação da correlação de volatilidades e fatores que impactam a dinâmica dos preços dos ativos. É dividido em quatro áreas:

a) risco do mercado acionário;

b) risco do mercado de câmbio;

c) risco do mercado de juros; e,

d) risco do mercado de commodities.

2 – Risco de Crédito

Compreende as possíveis perdas diante de um dos contratantes não honrar seus compromissos, estabelecendo perdas irreparáveis. Pode ser dividido em três grupos:

a) Risco do país (moratória);

b) Risco político; e,

c) Risco da falta de pagamento.

3 – Risco Operacional

Constituem na mensuração das incertezas concernentes aos retornos da organização diante dos seus processos, sistemas e práticas de controle que não resistem às falhas humanas, aos procedimentos equivocados, as mudanças de cenários, fragilidades da infraestrutura, metodologias inadequadas e a demais situações adversárias.

4 – Risco Legal

Corresponde à mensuração das incertezas decorrentes das vulnerabilidades contratuais.